Информация для клиентов

ИСТОЧНИК ДОХОДА

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ [2] ДЛЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ В БАНК И СПОСОБЫ ИХ ПОЛУЧЕНИЯ

Переводы от третьих лиц

Пояснения истории и характера взаимоотношений с контрагентами, с предоставлением подтверждающих документов

Заработная плата, иные выплаты от работодателя

Один из нижеперечисленных документов:

• Справка о заработной плате с места работы;
• Налоговая декларация (Личный кабинет на сайте nalog.ru (Главный - Доходы - Декларации - Поделиться));
• Справка о доходах и суммах налога физического лица (Личный кабинет на сайте nalog.ru (Главный - Доходы - Просмотр всех доходов - Год - Справка о доходах за год - Организация - Поделиться));
• Трудовой договор;
• Расчетный листок о выплатах работодателя;
• Выписка со счета зарплатного банка;
• Выписка из Личного кабинета Пенсионного фонда РФ (Личный кабинет на сайте gosuslugi.ru (Услуги - Справки Выписки - Извещение о состоянии лицевого счета в ПФР - Выписка из лицевого счета в СФР));
• Иные.

Доход, полученный от предпринимательской деятельности (в качестве индивидуального предпринимателя, самозанятого, частнопрактикующего лица)

1.  Подробное описание деятельности:

• перечень оказываемых услуг/проводимых работ;
• имеющиеся ресурсы для осуществления деятельности (при наличии);
• наличие/отсутствие в штате сотрудников, при наличии таковых с приложением штатного расписания;
• источники информации, с использованием которых оказываются услуги/выполняются работы (сайт в сети «Интернет», информации в открытых источниках информации и др.).

2.  Выписки по счетам в сторонних банках, заверенные банком (с указанием наименования и ИНН плательщиков и получателей денежных средств, а также назначения платежа за последние 6 месяцев).

3.  Документы, подтверждающие уплату налогов с полученного дохода:

• платежные документы (с отметками банков) об их уплате;
• налоговая декларация/ Справка о налоге на профессиональный доход.

4. Договоры с основными контрагентами (доля расчетов с которыми оставляет более 30% от оборота), а также документы, подтверждающие расчеты в рамках договоров (акты, счета-фактуры, товарные накладные, счета, УПД, отчеты, заявки, сметы и иные документы, а также копии платежных документов, подтверждающих факт проведения расчетов) за последние 3 месяца, при отсутствии расчетов по счетам.

Перевод собственных средств со счетов, открытых в других банках

• Документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, переведенных в Банк из сторонних банков (выписки по счетам в других банках);
• Пояснения экономического смысла и целесообразности переводов на счета в Банке.

Пополнение счета в наличной форме

• Источники происхождения наличных денежных средств с подтверждающими их документами

Средства, полученные от работодателя в подотчет

• Документ, подтверждающий трудоустройство (договор, иной документ);
• Документ, подтверждающий выдачу денежных средств под отчет (распоряжение/приказ по организации и расходный кассовый ордер);
• Авансовый отчет с приложением документов, подтверждающих расходование наличных денег, выданных под отчет.

Сбережения, доходы по ним (вклады, счета, виртуальные кошельки и пр.)

• Выписки по счетам в других банках, заверенные банком (с указанием наименования и ИНН плательщиков и получателей денежных средств, а также назначения платежа за последние 6 месяцев);
• Налоговая декларация о доходах (Личный кабинет на сайте nalog.ru (Главный - Доходы - Декларации - Поделиться));
• Иные документы, подтверждающие источник происхождения денег, с которых Вы получаете доход.

Сдача имущества в аренду

• Правоустанавливающие документы на имущество, сдаваемое в аренду;
• Договор аренды;
• Документы, подтверждающие уплату налога с дохода.

Продажа автомобиля

• Договор купли-продажи автомобиля и документ, подтверждающий право собственности на автомобиль на дату продажи (копия паспорта транспортного средства или электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС) или копия свидетельства о регистрации). Электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС) может получить только собственник. Обратитесь к нынешнему владельцу автомобиля или в ГАИ.

В случае реализации транспортного средства, приобретенного менее 3-х месяцев назад, - документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, за счет которых приобреталось данное имущество.

Продажа недвижимости

• Документ, подтверждающий право собственности на продаваемое недвижимое имущество (выписки из ЕГРН сайт госуслуг в разделе https://www.gosuslugi.ru/600359/1/form);
• Договор купли-продажи имущества;
• Документ, подтверждающий переход права собственности на недвижимое имущество (выписка из ЕГРН), документ, подтверждающий передачу договора на государственную регистрацию
• Документ, подтверждающий передачу договора на государственную регистрацию.

Наследство

• Документ, подтверждающий право наследования

Дивиденды

• Протокол о выплате дивидендов и документы, подтверждающие уплату налогов с дивидендов (платежное поручение налогового агента, справка о доходах и суммах налога физического лица). Личный кабинет на сайте nalog.ru (Главный - Доходы  - Просмотр всех доходов - Год - Справка о дохода[ за год - Организация - Поделиться)

Кредит/займ

При получении займа (Вы – заемщик):

• договор займа/кредитный договор;
• документы, подтверждающие получение займа;
• документы, подтверждающие возможность погашения Вами займа (источники дохода).

Дополнительно:

• При предоставлении займа организацией своему работнику, - документы, подтверждающие трудоустройство в организации.
• При предоставлении займа организацией физическому лицу, не являющемуся ее работником, - документы, подтверждающие связь между ними.

При выдаче займа (Вы-займодавец):

• договор займа;
• документы, подтверждающие источники денежных средств, за счет которых выдавался займ;
• документ, подтверждающий факт предоставления займа (выписка со счета в банке, платежное поручение с отметкой банка о проведении операции, расписка о получении (при выдаче наличными)).

Страховое возмещение

• Документы, подтверждающие получение страхового возмещения и основания возмещения (страховой полис, выписка по счету в стороннем банке о выплате возмещений, акт/протокол по страховому случаю и т.п.)

Зачисление средств от родственников

• Документы, подтверждающие родство: свидетельство о рождении, свидетельство о браке

Поступление денежных средств по исполнительным документам

• Исполнительный документ по делу;
• Первичные документы по существу исполнительного производства, подтверждающие неисполнение обязательств, возникновение задолженности.

Доход от продажи ценных бумаг/операций на фондовом или валютном рынке

• Договоры купли/продажи ценных бумаг, иных договоров в рамках инвестиций;
• Документы, подтверждающие источники денежных средств, вложенных в инвестиции;
• Выписки по счетам, подтверждающие получение доходов от инвестиций, отчеты брокера и др.;
• Справка о доходах и суммах налога физического лица;
• Иные

Средства, полученные от реализации металлолома

• Копии приемо-сдаточных актов металла и письменные пояснения о способах сбора и транспортировки металлолома с предоставлением подтверждающих документов (копии паспорта транспортного средства либо сведений о транспортном средстве, на котором осуществлялась доставка до приемо-сдаточного пункта (марка, гос. номер, грузоподъемность), договоры о перевозке, чеки об оплате перевозки и т.д.)

Передача прав/продажа бизнеса

Документы, подтверждающие передачу прав/продажу бизнеса или его доли:

• протоколы, решения и проч.;
• правоустанавливающие документы: договор купли-продажи, документы с оценкой стоимости бизнеса, выписка из ЕГРЮЛ, иные. Выписка из ЕГРЮЛ формируется в открытом доступе по ссылке https://egrul.nalog.ru/index.html

ЦЕЛИ РАСХОДОВАНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ [3] ДЛЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ В БАНК 

Переводы в пользу третьих лиц, в том числе за рубеж

пояснения истории и характера взаимоотношений с контрагентами и подтверждающие документы

Переводы на свои счета в других банках, в том числе за рубеж

письменные пояснения о причинах и целях перевода, а также дальнейшие планы их использования, с предоставлением подтверждающих документов